Referência em Erechim e região, a Graham Investimentos oferece serviços de assessoria, orientando e auxiliando as pessoas a encontrarem boas opções de investimentos.Crescendo em ritmo acelerado, a empresa, credenciada à XP Investimentos, possui aproximadamente R$ 200 milhões em custódia. 

Experiência e credibilidade

Com um perfil sólido e reconhecido no mercado em que atua, o sócio e diretor da empresa, Danilo Racoski Leonardo dos Santos, destaca que a Graham Investimentos possibilita aos clientes conhecerem os melhores investimentos disponíveis no mercado financeiro, com excelentes alternativas tanto para quem busca segurança quanto para quem quer rentabilidade. “Comecei no mercado financeiro em 2007, muito por influência do meu pai que trabalhava na Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa). Iniciei como pessoa física e percebi que naquela época eu não tinha assessoria, o atendimento era ruim e sentia falta de uma pessoa mais próxima para me auxiliar nos meus investimentos. Então eu e meu pai, que já tinha experiência de 25 anos no mercado financeiro, tivemos a ideia de criar um escritório de investimentos”, afirma o sócio. 

A marca Graham

Tendo como foco principal e exclusivo atender as necessidades do cliente, Danilo explica que a Graham Agente Autônomo de Investimentos é o único escritório composto de agentes autônomos de investimentos do Alto Uruguai Gaúcho, e atualmente conta com 10 sócios. “O nome da empresa faz referência ao sobrenome do influente economista americano, Benjamin Graham que foi o mentor do maior investidor de todos os tempos, o bilionário Warren Buffett”.

O escritório Graham Investimentos é credenciado à XP Investimentos, maior corretora do país, com mais de 1,2 milhões de clientes e mais de 350 bilhões sob custódia. A XP está há mais de 18 anos transformando o mercado financeiro no país e é referência quando o assunto é assessoria de investimentos.

“Somos especialistas no que fazemos. Por meio da Assessoria, auxiliamos nossos clientes a tomar as melhores decisões relacionadas ao seus investimentos, sempre de acordo com seus objetivos e seu perfil de investidor”, acrescenta Racoski. Conforme a empresa, a assessoria financeira conta com aproximadamente R$200 milhões sob custódia, com uma projeção de dobrar de tamanho até o final de 2020. 

Mudanças no cenário econômico do país

Segundo o gestor do escritório, com a queda da inflação e a consequente queda dos juros, as aplicações bancárias não estão mais dando os mesmos retornos financeiros de antigamente e com isso as pessoas terão que buscar melhores alternativas de investimentos. “Para tanto, as pessoas terão que buscar profissionais qualificados. Os assessores estão continuamente perto do cliente e dos seus investimentos, tirando dúvidas, apontando riscos, apresentando oportunidades e produtos alinhados ao seu perfil de investidor”, pontua o sócio. 

Como ser um cliente investidor

“Para ser nosso cliente é preciso ter um cadastro na XP Investimentos e estar em nossa base de assessoria. Somos sócios e trabalhamos em equipe para atender as diferentes necessidades de cada cliente. Contamos com especialistas em diferentes modalidades como renda variável, fundos de investimento e renda fixa. Para ter uma conta na XP o custo é zero.  O cliente não gasta nada para abrir e muito menos para manter a conta”, esclarece o gestor. 

Danilo pontua que a assessoria da Graham se divide em três faixas de atendimento. “Temos o 
atendimento Private, para clientes acima de 3 milhões em aplicações, atendimento Premium, entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões, e também o atendimento Trader/Digital para valores menores que 300 mil. Um dos nossos objetivos é oferecer uma experiência exclusiva de assessoria de investimentos, buscando preservar e aumentar patrimônio do investidor, com a solidez e a transparência da plataforma XP Investimentos. 

Um olhar para o exterior

“O mercado americano já é muito mais maduro nessa questão de investimentos, afinal, mais de 60% da população dos Estados Unidos investe em ações, devido principalmente ao juro baixo. No Brasil, há uma mudança gradativa para juros cada vez menores e atualmente contamos com um dos juros mais baixos da história. Comparando com outros países como Alemanha e Japão, onde os juros chegam a ser negativos, percebemos que é uma tendência global os juros cada vez diminuírem”, projeta o assessor financeiro. 

De acordo com Racoski, o Brasil já possui mais de um milhão de investidores e a tendência é aumentar cada vez mais estes números. “Nos Estados Unidos grande parte da população investe por meio de corretoras que, assim como a XP, possuem uma plataforma aberta de investimentos e estão sempre em busca de melhores produtos para os investidores. Na XP, os assessores contam com a melhor e maior plataforma de investimento do mercado financeiro.”, orienta. 

Expansão em ritmo acelerado

“Nós temos um programa de expansão muito grande. Com a matriz em Erechim e filiais em 
Campinas (SP), Concórdia (SC) e em breve na cidade de Passo Fundo (RS). A Graham é uma empresa erechinense, que está crescendo em um ritmo bem acelerado. Projetamos dobrar de tamanho em 2020. Atualmente buscamos pessoas que queiram empreender no mercado financeiro, se tornando assessor de investimentos. Uma profissão que já é reconhecida no exterior e está começando no Brasil”, afirma.

É preciso sair da zona de conforto

Muitas pessoas têm a impressão que possuem bons investimentos quando na verdade estão aplicando em péssimos produtos bancários, que cobram altas taxas e possuem baixa rentabilidade. Para finalizar, o assessor lembra que além de prestar assessoria para investidores, a Graham Investimentos tem parceria com a empresa Graham Educação que promove cursos, palestras e treinamentos com o objetivo de qualificar o investidor. Investir sem o mínimo de conhecimento acaba sendo muito arriscado e com esta parceria buscamos dar a oportunidade aos clientes de aprenderem mais sobre o mercado financeiro.